Votre cabinet de confiance en planification financière transfrontalière
Services de planification financière transfrontalière à honoraires fixes – Canada et États-Unis
Que vous soyez citoyen américain vivant au Canada, Américain mariant un(e) Canadien(ne), détenteur d’une carte verte ou d’un visa américain planifiant une installation au nord de la frontière, ou Canadien envisageant une transition vers les États-Unis, nous sommes là pour simplifier les complexités financières de votre situation.
Nous offrons des services de planification de patrimoine entre les États-Unis et le Canada, sans exigence de gestion d’actifs. Grâce à notre modèle transparent basé sur des honoraires fixes, vous investissez dans des conseils objectifs conçus pour tirer parti des opportunités qui s’offrent à vous.
Notre expertise couvre tous les aspects de la vie transfrontalière : comptes de retraite canadiens et américains, rémunération en actions, immobilier, régimes de pension, et plus encore.
Faites le premier pas vers une meilleure compréhension de vos finances — contactez-nous dès aujourd’hui.
Consultations
Notre service de consultation à honoraires offre une heure de conseils personnalisés, accompagnée d’un courriel récapitulatif détaillé. Il s’agit d’une excellente première étape pour évaluer votre situation financière transfrontalière et aborder vos questions prioritaires.
Plans financiers transfrontaliers
Pour une analyse plus approfondie, nos plans financiers traitent des décisions complexes comme les conversions de Roth IRA, les transferts de 401(k) vers des REER, ou la planification successorale transfrontalière. Nous vous aidons à optimiser votre fiscalité, vos stratégies de placement et votre statut de résidence fiscale pour mieux avancer.
Services de planification financière continue
La mise en œuvre est essentielle. Nous collaborons avec un vaste réseau de professionnels — comptables transfrontaliers, notaires spécialisés, conseillers en placements — pour assurer une exécution cohérente de votre plan. Vous pouvez travailler avec votre équipe actuelle ou accéder à notre réseau : nous nous adaptons à vos besoins.
Nos clients
Canadiens s’installant aux États-Unis
Vous quittez le Canada pour les États-Unis — pour le travail, la famille ou le soleil? Cette transition va bien au-delà d’un simple changement de décor. Il faut composer avec la fiscalité, restructurer ses finances, et souvent, comprendre la fameuse “taxe de départ” canadienne.
Nous vous accompagnons à chaque étape : planification avant départ, optimisation fiscale, repositionnement stratégique de vos actifs. Notre objectif? Vous permettre de vous installer en toute sérénité, avec une situation financière solide.
Américains qui s’installent au Canada
Si vous déménagez au Canada pour la retraite, la famille ou un nouveau départ, vous devez anticiper les impacts fiscaux. Entre les comptes de retraite américains, les portefeuilles de placements et les lois fiscales canadiennes, la transition peut vite devenir complexe.
Nous sommes là pour préparer votre arrivée en amont. Que vous envisagiez un transfert dans les mois à venir ou que le déménagement soit imminent, nous vous aidons à structurer vos comptes, minimiser l’impôt et maximiser les avantages. Vous concentrez sur votre nouvelle vie; nous nous occupons du reste.
Citoyens américains vivant au Canada
Pour les citoyens américains ou détenteurs de carte verte résidant au Canada, les obligations fiscales sont lourdes : déclaration double, exigences de divulgation, formulaires à répétition.
Notre équipe vous aide à respecter les exigences fiscales des deux pays tout en minimisant les erreurs courantes — comme une société étrangère de placement passif (SEPP) ou les fiducies étrangères mal gérées — et en optimisant votre patrimoine.
Clients ayant des actifs dans les deux pays
Vous possédez des comptes de retraite, un bien immobilier ou des placements de part et d’autre de la frontière? Vous n’êtes pas seul. Mais la plupart des firmes de gestion privée n’ont pas l’expertise pour vous accompagner dans cette réalité transfrontalière.
C’est précisément notre spécialité. Nous bâtissons des stratégies complètes qui harmonisent vos actifs canadiens et américains pour qu’ils travaillent ensemble, selon vos objectifs.
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Rencontrez les fondatrices
Ayant nous-mêmes vécu une transition de vie entre deux pays, nous comprenons intimement les doutes, les défis et les décisions qu’impose une réalité financière transfrontalière. Notre mission est de mettre à profit notre expertise en planification financière Canada–États-Unis pour rendre ce parcours plus fluide et plus rassurant pour vous.
Nous savons que les conséquences financières d’un déménagement international peuvent persister pendant des années—avec des comptes à régler, des règles fiscales à harmoniser et des décisions à reprendre. Que vous en soyez aux premières étapes de réflexion ou déjà bien avancée dans votre nouvelle vie, nous sommes là pour vous accompagner.
Naviguer entre deux systèmes fiscaux, deux devises et deux ensembles de règles n’est jamais simple. Mais avec un accompagnement humain et expert, vous pouvez prendre des décisions éclairées et vous concentrer sur ce qui compte le plus : bâtir un avenir à votre image.
Planificatrices financières agréées au Canada
Planificatrices financières agréées aux États-Unis
Conseillère agréée en planification de la retraite aux États-Unis
Planificatrice financière autorisée au Québec
Expertise dans l’accompagnement des citoyennes américaines vers le Canada
Expertise dans l’accompagnement des Canadiennes vers les États-Unis
Engagement envers la responsabilité fiduciaire
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Canada
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